近日，有市民收到快遞文件
拆開一看
是一份彩色印有國(guó)徽、蓋公章
還和自己有關(guān)的退費(fèi)回款文書
文書的落款是之前參加的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)
或曾投資的P2P平臺(tái)
注意了！！！
這些都是騙子偽造的
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示
針對(duì)近期有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號(hào)實(shí)施詐騙，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局7月12日發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大金融消費(fèi)者提高警惕，增強(qiáng)反詐意識(shí)和識(shí)別能力，保護(hù)好個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全。
冒充金融監(jiān)管部門實(shí)施詐騙的手法通常有以下幾種：
1.偽造金融監(jiān)管部門文件實(shí)施詐騙。
不法分子冒用國(guó)家金融監(jiān)督管理總局名義，通過(guò)電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)清退通知”“金融平臺(tái)清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過(guò)所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊(cè)登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財(cái)。
2.假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實(shí)施詐騙。
消費(fèi)者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費(fèi)者手機(jī)號(hào)碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費(fèi)”等為由聯(lián)系消費(fèi)者，誘導(dǎo)其點(diǎn)擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會(huì)議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會(huì)議室”，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，盜取消費(fèi)者資金。
3.冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實(shí)施詐騙。
不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號(hào)、貸款額度等個(gè)人信息，通過(guò)電話、社交軟件等聯(lián)系消費(fèi)者并騙取信任，謊稱消費(fèi)者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復(fù)征信”，需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”，并稱該筆款項(xiàng)隨后將予退回。一旦消費(fèi)者信以為真操作轉(zhuǎn)賬，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。
以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義，利用部分金融消費(fèi)者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。
防騙指南
金融監(jiān)管部門不會(huì)直接辦理金融業(yè)務(wù)
也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)
辦理業(yè)務(wù)一定要選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)
在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候
一定要加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)
謹(jǐn)防信息泄露
通過(guò)官方渠道合法合理維權(quán)
發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時(shí)報(bào)案