隨著互聯(lián)網金融的興起，這幾年各類網絡理財如雨后春筍般出現(xiàn)。作為投資者，足不出戶便能夠實現(xiàn)對錢財?shù)挠行Т蚶恚_實非常便利。但是，對于網絡上一些所謂高收益、快返利的在線“投資項目”，投資者一定要擦亮眼仔細甄別，謹防受騙。

　　近日，公安部反詐騙中心根據(jù)群眾報警信息綜合研判，掌握到一個利用網絡平臺實施“投資返利”詐騙團伙。公安部反詐騙中心立即聯(lián)合廣東省公安廳開展聯(lián)合行動，并指定廣州市公安局對該案進行具體偵辦。廣州市公安局刑警支隊接到線索后，立即牽頭海珠區(qū)公安分局，成立了由刑警、網警及相關派出所精干警力組成的專案組展開偵查。在騰訊守護者計劃安全團隊、財付通、螞蟻金服等社會力量的大力協(xié)助下，專案組通過縝密偵查，在江西、福建警方的密切配合下，一舉打掉了這個利用網絡平臺實施“投資返利”詐騙團伙，抓獲張X蛟（男，40歲）、張X虎（男，42歲）、汪X（女，35歲，均為江西九江人）等團伙成員11人，現(xiàn)場繳獲人民幣現(xiàn)金158萬元，后期追繳贓款118萬元，依法扣押嫌疑人利用贓款購買的價值100萬元的豪華跑車一輛，同時查獲部銀行卡、電腦、手機等分作案工具，初步查證該團伙涉嫌詐騙總金額高達人民幣700余萬元。

　　輕信高息日日返利 投資3天血本無歸

　　家住廣州市海珠區(qū)的楊女士，今年3月經朋友介紹，了解到一個名為“新X天地”的投資理財項目。該項目聲稱在境外投資博彩業(yè)，利潤豐厚，能保證每日準時返還3.3%的高額利息。考慮到是朋友推薦，且回報豐厚，楊女士決定嘗試。她通過朋友發(fā)來的二維碼，添加了網名為“新X客服-486”的“項目客服”為好友，并提供了自己的姓名、手機、銀行卡等信息，然后通過網絡將11000元轉入了“客服”指定賬戶。接下來的兩天里，楊女士每天都會準時收到一筆165元的返利，這讓她確信這次的投資很靠譜。然而就在第三天她準備繼續(xù)追加投資時，卻發(fā)現(xiàn)當天的返利遲遲沒有到賬，嘗試聯(lián)系“客服”，卻發(fā)現(xiàn)已被對方拉黑。

　　有同樣遭遇的廣州市民高先生，則是在網上添加了一個陌生人為好友后，被稀里糊涂地拉入了一個名為“新X天地”的網絡平臺內。在這個有300多名成員的平臺里，大家聊的都是“高額返利”和“日日到賬”，一些人還將返利到賬的頁面截圖發(fā)到了平臺里。沒過多久，禁不住誘惑的高先生就加了“新X客服-166”為好友，并將4000元轉入了“客服”指定賬戶，接著又追加投資，先后將總計13500元轉給了對方，最終血本無歸。

　　警方全力偵查 鎖定網絡詐騙團伙

　　綜合事主的情況反饋及上級部門的轉辦線索，專案組立即對“新X天地”在線投資理財項目展開調查。經查，該項目不屬于任何金融機構或企業(yè)，其聲稱的在境外投資博彩業(yè)盈利也是子虛烏有，同時還查證相關平臺從未授權過上述項目。至此，專案組確認，所謂的“新X天地”投資理財項目，是個徹頭徹尾的網絡騙局。

　　為了盡快查明這個網絡騙局的幕后黑手，專案組立即對“新X天地”“相關客服賬號進行調查，結果發(fā)現(xiàn)，這些賬號于今年3月份就已全部注銷，與之關聯(lián)的幾十個銀行賬號也幾乎在同一時間內集體銷戶。

　　種種跡象表明，該網絡詐騙團伙得手后為逃避打擊，已經下線逃離，隱身藏匿。

　　民警們毫不氣餒，日以繼夜地對上述賬號的相關數(shù)據(jù)等進行抽絲剝繭式的分析研判。在上級職能部門及多家銀行機構的支持和配合下，民警們從海量的數(shù)據(jù)中撈出了幕后策劃者的蛛絲馬跡——上述賬號及銀行賬戶曾集中活躍于福建省泉州市。

　　專案組立即趕赴泉州，在當?shù)鼐降拿芮信浜舷?，進行了大量的走訪調查和取證工作，最終排查出一個以張X蛟、汪X、張X虎、張X運（男，37歲，江西九江人）等人組成的詐騙團伙。

　　兵分三路收網 團伙成員悉數(shù)被擒

　　5月12日，在充分掌握了該團伙成員的活動規(guī)律及作案證據(jù)后，專案組經過精心部署，兵分三路趕赴江西瑞昌、武寧及福建惠安三地，在當?shù)鼐降拿芮信浜舷?，一舉將張X蛟等11名犯罪嫌疑人悉數(shù)抓獲。在張X蛟的家中，民警搜出了詐騙贓款現(xiàn)金158萬元，行動中還繳獲了部分作案電腦、手機及銀行卡等作案工具。

　　經審查，該團伙成員交代，自今年1月起，他們利用網絡平臺發(fā)布所謂“新X天地”虛假投資理財項目，以“投資返利”為誘餌實施詐騙。

　　該詐騙團伙由張X蛟及其兄弟等人糾集親屬和同鄉(xiāng)組成。其中，張X蛟為團伙首要人員，其妻子汪X負責管理資金。主要成員的妻子、兒子及同鄉(xiāng)等作為“客服”人員發(fā)展投資客，并負責提款等活動，團伙組織分工明確。

　　今年1月，張X蛟等人來到泉州，在當?shù)乩觅e館及短租房作為作案場所，并開始招攬親屬、同鄉(xiāng)入伙。他們購置了十幾部手機，注冊眾多名為“新X客服—XXX”的賬號，而后對運營這些賬號的“客服”人員進行培訓。利用“客服”加好友拉人，大肆鼓吹“新X天地”投資理財項目。在取得事主信任后，就游說對方點對點轉賬。當事主投入資金達到一定額度時，他們就采取刪除或拉黑的方式，躲避事主，將資金據(jù)為己有。

　　至3月，該團伙在短短兩個月左右的時間，通過上述手段累計詐騙總金額已高達700余萬元。此時，全國多地公安機關開始陸續(xù)接到事主報警。自知詐騙伎倆已經敗露的張X蛟等人立即分贓，解散團伙后潛逃，企圖逃避警方打擊。

　　目前，海珠警方已依法對張X蛟等11名犯罪嫌疑人刑事拘留。案件仍在進一步偵辦中。

　　【警方提示】投資有風險 理財須謹慎

　　本案中的“投資返利”詐騙是近年來出現(xiàn)的一種新型網絡詐騙，此類詐騙有較強的誘惑性和隱蔽性，且涉及人數(shù)多，涉案金額大。此類詐騙中，低門檻、高回報以及最初的小額返利是令事主上當?shù)年P鍵。前期事主進行小額投資嘗試，按時獲利后，覺得該“投資返利”項目是個“香饃饃”，不但自己追加投資，還發(fā)動親戚、朋友等加入，最終多人上當受騙。

　　類似的網絡投資返利詐騙具有以下三個特點：首先，利用一些看上去“高大上”的名頭，如有海外背景或運營暴利行業(yè)等，有些甚至制作冠冕堂皇的虛假網站。其次，利用高利潤做誘餌，一般會宣稱20%甚至30%以上的月收益。第三，利用網絡社交平臺，通過加好友推薦，或建立群的方式進行轟炸式宣傳。

　　警方提醒廣大市民，投資理財前，要對所投資的項目進行了解，多咨詢評估，做到深思熟慮，謹慎對待。特別要警惕網絡上各類標榜“低投入、高收益、無風險”的投資理財項目，切勿盲目追求高息回報，謹防被騙。